题目

根据《商业银行内部控制指引》,商业银行内部控制应当遵循的基本原则是( )。[2015年10月真题]

  • A

    全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则

  • B

    全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则

  • C

    全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则

  • D

    全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则

A

内部控制的基本原则是为实现内部控制目标,在建立和实施内部控制过程中,都应遵循具有普遍性和指导性的要求。根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则:①全覆盖原则;②制衡性原则;③审慎性原则;④相匹配原则。

多做几道

根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》,本机构发生挤兑事件的,商业银行( )。[2015年10月真题1

  • A

    应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整,并应当在3个月内向银监会书面报告调整情况

  • B

    应当在向银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露

  • C

    对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向银监会报告

  • D

    及时对本机构信用评级大幅下调

(  )尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。

  • A

    正常类贷款

  • B

    关注类贷款

  • C

    次级类贷款

  • D

    可疑类贷款

( )是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时,由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险。

  • A

    流动性风险

  • B

    国家风险

  • C

    声誉风险

  • D

    法律风险

(  )指违反就业、健康或安全万面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

  • A

    内部欺诈事件

  • B

    外部欺诈事件

  • C

    就业制度和工作场所安全事件

  • D

    信息科技系统事件

历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故,银行面临的这种风险属于( )。

  • A

    法律风险

  • B

    政策风险

  • C

    操作风险

  • D

    策略风险

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