根据《商业银行合规风险管理指引》,下列属于合规风险管理体系基本要素的有( )。[2015年10月真题]
- A
合规管理部门的组织结构和资源
- B
合规风险管理计划
- C
合规政策
- D
合规风险识别和管理流程
- E
合规培训和教育制度
根据《商业银行合规风险管理指引》,下列属于合规风险管理体系基本要素的有( )。[2015年10月真题]
合规管理部门的组织结构和资源
合规风险管理计划
合规政策
合规风险识别和管理流程
合规培训和教育制度
根据《商业银行合规风险管理指引》第八条,商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:①合规政策;②合规管理部门的组织结构和资源;③合规风险管理计划;④合规风险识别和管理流程;⑤合规培训与教育制度。
多做几道
根据《银行业金融机构国别风险管理指引》,商业银行选择的计量方法应当至少满足( )。
能够覆盖所有风险暴露
有一定的模型作为基础
能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险
能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险
能够在单一和并表层面按国别计量风险
商业银行应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺。对于固定资产贷款,承诺内容应包括:
贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求
及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料
配合贷款人对贷款的相关检查
发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人
进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等
针对法人信贷业务操作风险,主要的风险控制措施有( )。
实现以制度为核心向以人为核心转变,建立有效的信贷决策机制
牢固树立审慎稳建的信贷经营理念,坚决杜绝各类短期行为和祖放管理
将信贷规章制度建立、执行、监测和监督权力分离
明确主责任人制度
加快信贷电子化建设,形成覆盖信贷业务全过程的科学体系
根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,流动性风险监管指标包括( )。[2016年5月真题]
杠杆率指标
流动性比例
核心负债比例
流动性覆盖率
净稳定资金比例
商业银行为降低个人信贷业务的操作风险,下列说法恰当的有( )。
银行个贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
建立有效的激励机制,将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩
强化个贷发放责任约束机制,细化个贷责任追究办法
重点发展以质押和抵押为担保方式的个贷业务,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款
加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务授权制度
最新试题
该科目易错题
该题目相似题