下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有( )。
- A
社会对财务策划和相关专业人士需求日益明显、提升
- B
经过几十年的发展,各个国家也应时有了本土的理财师专业资格认证
- C
在起步阶段,理财业务仍然以销售产品为主要目标,外加帮助客户合理避税
- D
到1986年,伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低,个人理财行业开始全面和广泛地从整体角度考虑客户的理财需求
- E
随着商业银行竞争加剧、业务转型压力和金融创新的活跃,个人理财业务以产品销售为中心
下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有( )。
社会对财务策划和相关专业人士需求日益明显、提升
经过几十年的发展,各个国家也应时有了本土的理财师专业资格认证
在起步阶段,理财业务仍然以销售产品为主要目标,外加帮助客户合理避税
到1986年,伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低,个人理财行业开始全面和广泛地从整体角度考虑客户的理财需求
随着商业银行竞争加剧、业务转型压力和金融创新的活跃,个人理财业务以产品销售为中心
1986年,发达国家的金融业开始普遍实行为客户提供全方位服务的经营策略,强调与客户建立“全面、长期”的关系。同时,随着商业银行竞争加剧、业务转型压力和金融创新的活跃,个人理财业务也开始从过去的以产品销售为中心逐步转向全方位了解客户和分析其财务状况、财务需求,并进一步融合了负债管理、资产管理、现金流管理和投资顾问服务,促进了理财业务向个性化和多样化发展。
多做几道
下列选项中属于金融期货合约的特征的有( )。[ 2013年11月真题]
合约的价格有最小变动单位和浮动限额
标准化合约
有履约担保
场外交易
履约大部分通过对冲方式
根据发行主体不同,债券可划分为( )。[ 2015年10月真题]
贴现债券
公司债券
金融债券
政府债券
国际债券
影响股票价格的微观因素有( )。[ 2013年6月真题]
公司的派息政策
公司盈利水平
公司增资或减资
公司管理层变动
公司资产净值
保险按照标的可划分为( )。
人身保险
财产保险
投资型保险产品
社会保险
商业保险
在我国,中国人民银行作为金融市场的监管机构,其职责主要有( )。
起草有关法律和行政法规;完善有关金融机构运行规则;发布与履行职责有关的命令和规章
依法制定和执行货币政策
监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场
防范和化解系统性金融风险,维护国家金融稳定
发行人民币,管理人民币流通
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