下列关于洗钱的认识，不正确的是( )。
- A
洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
- B
洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
- C
培植阶段，被形象地描述为“甩千”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
- D
洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
- E
直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式
以证券市场为例，内幕交易危害具体体现在（ ）。
- A
违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则
- B
侵犯了不特定广大投资者的合法权益
- C
损害了上市公司的利益
- D
扰乱了证券市场秩序
- E
为客户提供优质服务
银行工作人员配合监管机构的监督，应当( )。
- A
建立重大事项报告制度
- B
向监管人员提供交通工具
- C
按照要求提供监管机构需要的数据
- D
若会影响本行声誉，应尽量通过各种方式婉拒监管
- E
及时、如实、全面地提供资料信息
《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括( )。
- A
法律
- B
行政法规
- C
自律性组织的行业准则
- D
国际惯例
- E
职业操守
规范的现场检查包括（ ）。
- A
检查准备
- B
检查实施
- C
检查报告
- D
检查处理
- E
检查档案整理
银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括该产品的( )。
- A
业务处理流程
- B
特性
- C
风险
- D
法律关系
- E
收益
