题目

下列关于银行业监督管理措施中现场检查的说法正确的是( )。

  • A

    现场检查是周而复始的过程

  • B

    可以采取询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项做出说明的措施

  • C

    进行现场检查,应当经中国人民银行及其分行的负责人批准

  • D

    现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书

  • E

    银行业金融机构阻碍银监会及其派出机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由公安机关依法给予治安管理处罚

B,D,E

A项,现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息,针对主要风险隐患制订监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。C项,进行现场检查,应当经银监会及其派出机构的负责人批准。

多做几道

以证券市场为例,内幕交易危害具体体现在( )。

  • A

    违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则

  • B

    侵犯了不特定广大投资者的合法权益

  • C

    损害了上市公司的利益

  • D

    扰乱了证券市场秩序

  • E

    为客户提供优质服务

银行工作人员配合监管机构的监督,应当( )。

  • A

    建立重大事项报告制度

  • B

    向监管人员提供交通工具

  • C

    按照要求提供监管机构需要的数据

  • D

    若会影响本行声誉,应尽量通过各种方式婉拒监管

  • E

    及时、如实、全面地提供资料信息

《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括( )。

  • A

    法律

  • B

    行政法规

  • C

    自律性组织的行业准则

  • D

    国际惯例

  • E

    职业操守

规范的现场检查包括(  )。

  • A

    检查准备

  • B

    检查实施

  • C

    检查报告

  • D

    检查处理

  • E

    检查档案整理

银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容,包括该产品的( )。

  • A

    业务处理流程

  • B

    特性

  • C

    风险

  • D

    法律关系

  • E

    收益

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