我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括( )。
- A
监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用
- B
“部门执法”的局面凸显
- C
在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容
- D
对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括( )。
监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用
“部门执法”的局面凸显
在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容
对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
我国银行监管制度在探索成形阶段的特点主要有三个:①监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用;②各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变,且职责进一步增大,“部门执法”的局面凸显;③在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容,但仅仅形成了初 步框架,还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。D项属于改革调整阶段的特点。
多做几道
中国银行业协会的执行机构为( )。
会员大会
理事会
监事会
常务理事会
以下不属于银行业监督机构的是( )。
中国银行业监督管理委员会
中国人民银行
中国银行业协会
国家外汇管理局
下列行业中,违反“公平竞争”原则的是( )。
某银行为提高服务质量,定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户
某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得相应积分
与同业相比,某银行同类产品定价并非最低,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务
某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该企业财务部门负责人
某银行从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于( )的规定。
勤勉尽职
专业胜任
保护商业秘密与客户隐私
诚实信用
()是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息。
市场信息
客户信息
监管规则
内幕信息
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