王先生为子女积累教育金,需要具有强制储蓄功能的金融投资品种,理财师可为他选择( )。[ 2015年10月真题]
- A
货币基金
- B
教育储蓄
- C
教育保险
- D
活期存款
- E
基金定投
王先生为子女积累教育金,需要具有强制储蓄功能的金融投资品种,理财师可为他选择( )。[ 2015年10月真题]
货币基金
教育储蓄
教育保险
活期存款
基金定投
B项,教育储蓄是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存人规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄,是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。C项,教育保险叉称教育金保险、子女教育保险、孩子教育保险,是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种,既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。E项,基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。
多做几道
下列关于国家住房公积金的说法,正确的是( )。
参保人依法履行缴费义务和使用基金购(盖)房,由政府确保支付的住房资助计划
出境定居的不可以提取职工住房公积金账户内的存储余额
住房公积金贷款具有“互助性、普遍性、利率低、期限长”的特点
住房公积金实行“存贷结合、先贷后存、零借整还、贷款担保”的原则
符合支取公积金的条件的客户,可以将公积金取出到银行办理房贷的提前还款
理财师在做退休相关规划时应注意的原则是( )。
尽早性
谨慎性
平衡性
合规性
适当性
投资回报率对投资品价值的影响是不言而喻的,有时甚至是最主要的决定因素,一般来说,预期投资回报率的设定与客户的( )等相关。
风险承受能力
学历
年龄
风险偏好
对投资工具的认识
下列关于五险一金的缴纳,说法正确的是( )。
五险的缴费基数通常是以职工本人上年度的月平均工资为基础进行确定
养老保险的企业费率为20%,职工个人费率为8%
医疗保险的企业费率为1%,职工个人费率为0.2%
工伤保险的职工个人费率为1% 。
住房公积金的企业费率和职工个人费率相同
一个完整的退休规划,包括的内容有( )。
工作生涯设计
自筹养老金的部分储蓄设计
现有资产的计算
退休养老资金缺口估算
退休后生活设计
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