下列关于计算资金缺口的说法，正确的是( )。
- A
客户应该自筹的退休资金，即为退休规划的资金缺口
- B
退休养老基金的“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
- C
“小缺口”=“大缺口”一已经积累退休养老金基金的现值
- D
养老金赤字=养老金总需求一养老金总供给
- E
“小缺口”=PV退休需求一(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)
下列关于国家住房公积金的说法，正确的是( )。
- A
参保人依法履行缴费义务和使用基金购(盖)房，由政府确保支付的住房资助计划
- B
出境定居的不可以提取职工住房公积金账户内的存储余额
- C
住房公积金贷款具有“互助性、普遍性、利率低、期限长”的特点
- D
住房公积金实行“存贷结合、先贷后存、零借整还、贷款担保”的原则
- E
符合支取公积金的条件的客户，可以将公积金取出到银行办理房贷的提前还款
理财师在做退休相关规划时应注意的原则是( )。
- A
尽早性
- B
谨慎性
- C
平衡性
- D
合规性
- E
适当性
投资回报率对投资品价值的影响是不言而喻的，有时甚至是最主要的决定因素，一般来说，预期投资回报率的设定与客户的( )等相关。
- A
风险承受能力
- B
学历
- C
年龄
- D
风险偏好
- E
对投资工具的认识
下列关于五险一金的缴纳，说法正确的是( )。
- A
五险的缴费基数通常是以职工本人上年度的月平均工资为基础进行确定
- B
养老保险的企业费率为20%，职工个人费率为8%
- C
医疗保险的企业费率为1%，职工个人费率为0.2%
- D
工伤保险的职工个人费率为1% 。
- E
住房公积金的企业费率和职工个人费率相同
一个完整的退休规划，包括的内容有( )。
- A
工作生涯设计
- B
自筹养老金的部分储蓄设计
- C
现有资产的计算
- D
退休养老资金缺口估算
- E
退休后生活设计
