题目

投资者进行投资时,管理人或销售机构的做法,正确的是( )。

Ⅰ.当投资者投资超过自身承受能力的产品时,对投资者进行风险揭示

Ⅱ.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时,应尊重投资者的选择

Ⅲ.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时,应建议其选择高风险、高收益产品

Ⅳ.在投资者提出不切实际的收益要求时,基金管理人或销售机构应为投资者提供顾问服务,尽量让投资者投资风险和收益适合的产品

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D

Ⅲ、Ⅳ

投资者需求

本题考查投资者的收益目标。

Ⅰ项正确,有的投资者自身风险承受能力较弱,但为获得高收益,愿意承担高风险,此时需对其进行充分的风险揭示。

Ⅱ项正确,有些投资者可投资资产规模较大,愿意进行高风险、高收益的投资,其收益要求与其风险容忍度相匹配,可投资高风险的基金产品,因此应尊重其选择。

Ⅲ项错误,有些投资者虽然资产规模较大,但风险承受意愿较弱,也不追求高收益,其收益要求与风险容忍度也是契合的,不应建议其选择高风险、高收益产品。

Ⅳ项正确,在投资者提出不切实际的收益要求时,基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务,尽量让投资者投资风险和收益适合的产品。

故本题选C选项。

多做几道

从投资角度看,投资基金国际化的意义不包括()。

  • A

    自由地选择投资地域和投资标的

  • B

    较大幅度地减少非系统性风险

  • C

    资产规模的扩大,能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益

  • D

    把握不同区域的投资机会,最大化基金投资者利益

()是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

  • A

    瑞士

  • B

    爱尔兰

  • C

    英国

  • D

    卢森堡

()代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

  • A

    EFSI管理规则

  • B

    AIFMD

  • C

    UCITS

  • D

    CERCLA

每个合格投资者能委托(  )托管人,并可以更换托管人。



  • A

    4

  • B

    3

  • C

    2

  • D

    1

下列关于QDII机制投资额度的规定,说法不正确的是()。

  • A

    单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值10亿美元

  • B

    主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元

  • C

    合格投资者应每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金

  • D

    在规定时间内未足额汇入本金但超过等值2000万美元的,以实际汇入金额作为其投资额度

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