王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集,主动向基金募集机构提出申请,表明要购买此基金产品,且声明没有销售人员主动推介。
Ⅰ.基金募集机构询问得知其属于C2级别投资者,符合准入性规定;
Ⅱ.基金募集机构当面告知王菊该产品风险高于其承受能力;
Ⅲ.王菊确认其已知晓风险,并作出愿意自行承担相应不利结果;
Ⅳ.基金募集机再次对王菊进行警示,表明该产品风险高于其承受能力,王菊仍坚持购买该产品,基金募集机构上报高层决定后向其销售此基金产品。上述销售程序中,基金募集机构做法正确的是( )。
王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集,主动向基金募集机构提出申请,表明要购买此基金产品,且声明没有销售人员主动推介。
Ⅰ.基金募集机构询问得知其属于C2级别投资者,符合准入性规定;
Ⅱ.基金募集机构当面告知王菊该产品风险高于其承受能力;
Ⅲ.王菊确认其已知晓风险,并作出愿意自行承担相应不利结果;
Ⅳ.基金募集机再次对王菊进行警示,表明该产品风险高于其承受能力,王菊仍坚持购买该产品,基金募集机构上报高层决定后向其销售此基金产品。上述销售程序中,基金募集机构做法正确的是( )。
本题考查普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循的程序。
(1)普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
(2)基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;
(3)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文挡的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
(4)普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
(5)基金募集机构彻底履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。
Ⅰ项错在基金募集机构没有对普通投资者资格进行审核;Ⅱ项错在基金募集机构没有以纸质或电子文挡的方式进行特别警示;Ⅳ项错在上报高层。故本题选C选项。
多做几道
信息披露义务人应当按照( )向投资者进行信息披露。
Ⅰ.中国基金业协会的规定
Ⅱ.基金合同
Ⅲ.公司章程
Ⅳ.合伙协议约定
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
中国证券投资基金业协会
中国证监会
中国证券业协会
中国期货业协会
固定资产
无形资产
固有财产
净资产
股权投资基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
投资者应当确保投资资金来源合法,不得非法汇集他人资金投资股权投资基金。
股权投资基金管理人可以兼营可能与投资基金业务存在冲突的业务
同一基金管理人管理不同类别基金的,应当坚持专业化管理原则。
下列属于从事股权投资基金禁止业务的有( )。
Ⅰ、不公平地对待其管理的不同基金财产。
Ⅱ、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。
Ⅲ、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。
Ⅳ、泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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