题目

商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有(  )。

A

不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

B

不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品

C

不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

D

不得代客户签署文件

E

使用小概率事件预测产品收益率或收益区间

理财产品销售管理要求

商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,必须严格落实监管要求。

(1)不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍,不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品;

(2)不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品;

(3)不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益;

(4)不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间;

(5)不得以不正当竞争手段推销理财产品;

(6)不得代客户签署文件;

(7)不得挪用客户资金;

(8)不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;

(9)不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

故本题应选A、B、C、D选项。

多做几道

关于银行业从业人员职业操守,下列说法正确的有()。

  • A

    在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重

  • B

    为客户保密

  • C

    不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益

  • D

    针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答

  • E

    在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息

自律组织对其会员银行监管的一般方式有()。

  • A

    每年进行一次例行检查

  • B

    要求商业银行建立完善的法人治理结构

  • C

    强制商业银行进行信息披露

  • D

    要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会

  • E

    对会员的日常业务活动进行监管

银行业务在实际工作中涉及的法律及监管规则包括()。

  • A

    银行内部的管理制度

  • B

    银行业协会制定的行业准则

  • C

    直接与银行和管理有关的法律法规

  • D

    适用于所有营利性机构的法律法规

  • E

    国际惯例

银行业从业人员配合监管部门的非现场监管,应当按要求的()报送需要的数据和非数据信息。
  • A

    报送方式

  • B

    报送内容

  • C

    报送频率

  • D

    保密级别

  • E

    汇报方法

银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有()。
  • A

    向行业自律组织报告

  • B

    用电子邮件向全行所有员工披露

  • C

    提示

  • D

    制止

  • E

    向所在机构报告

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