理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。 A正确B错误-新东方在线职业题库

新东方在线题库 > 银行从业试题 > 个人理财 > 第一章个人理财概述 > 理财顾问服务是一种向...

理财顾问服务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。

A

正确

B

错误

银行个人理财业务分类

本题题干说法错误。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。综合理财服务可分为理财计划和私人银行业务。私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务。

多做几道

商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率；高于同期存款收益率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。

A

正确

B

错误

老张是某银行的柜员，负责一般产品的销售，一位老客户向他咨询起理财方面的产品，他积极的向客户介绍，老张的行为符合有关规定。

A

正确

B

错误

若客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时商业银行应主动要求客户进行风险承受能力评估。

A

正确

B

错误

商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当不定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

A

正确

B

错误

对已完成的客户风险承受能力评估书不用再次进行审核。

A

正确

B

错误

最新试题

该科目易错题

该题目相似题