题目

商业银行业务金字塔的塔尖是(  )。

A

理财计划服务

B

私人银行业务

C

理财顾问服务

D

综合理财服务

银行个人理财业务分类

私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖,目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。私人银行是一种向高净值客户提供的金融服务,它并不限于为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财,利用信托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在收益、风险和流动性之间的精准平衡,同时也提供与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。故本题应选B选项。

多做几道

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是()。
  • A

    资产管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    风险管理

()是家庭消费开支规划的一项核心内容。
  • A

    住房消费计划

  • B

    债务管理

  • C

    汽车消费计划

  • D

    现金管理

下列因素中,()不是定期评估频率的主要决定因素。
  • A

    客户的投资金额

  • B

    客户个人财务状况变化幅度

  • C

    客户的投资风格

  • D

    家庭人口结构

客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。
  • A

    消费支出情况——定性信息

  • B

    风险偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投资经验——定量信息

下列理财计划中,属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是()。
  • A

    固定收益理财计划

  • B

    保本浮动收益理财计划

  • C

    最低收益理财计划

  • D

    非保本浮动收益理财计划

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