下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )。
- A
资产管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
风险管理
- A
住房消费计划
- B
债务管理
- C
汽车消费计划
- D
现金管理
- A
客户的投资金额
- B
客户个人财务状况变化幅度
- C
客户的投资风格
- D
家庭人口结构
- A
消费支出情况——定性信息
- B
风险偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投资经验——定量信息
- A
固定收益理财计划
- B
保本浮动收益理财计划
- C
最低收益理财计划
- D
非保本浮动收益理财计划
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )。
理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理;综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故本题应选D选项。
多做几道
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
住房消费计划
债务管理
汽车消费计划
现金管理
客户的投资金额
客户个人财务状况变化幅度
客户的投资风格
家庭人口结构
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
固定收益理财计划
保本浮动收益理财计划
最低收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
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