对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，但不需要追究管理负责人的责任。A正确B错误-新东方在线职业题库

新东方在线题库 > 银行从业试题 > 个人理财 > 附录二 > 对发生多次或较严重误...

对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，但不需要追究管理负责人的责任。

A

正确

B

错误

个人理财业务相关法律法规

本题题干说法错误。根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

多做几道

商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率；高于同期存款收益率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。

A

正确

B

错误

老张是某银行的柜员，负责一般产品的销售，一位老客户向他咨询起理财方面的产品，他积极的向客户介绍，老张的行为符合有关规定。

A

正确

B

错误

若客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时商业银行应主动要求客户进行风险承受能力评估。

A

正确

B

错误

商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当不定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

A

正确

B

错误

对已完成的客户风险承受能力评估书不用再次进行审核。

A

正确

B

错误

最新试题

该科目易错题

该题目相似题