题目

关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中,对各商业银行提出的要求包括(  )。    

A

理财产品的设计应强调合理性    

B

高度重视理财营销过程中的合规性管理    

C

严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录    

D

严格理财业务人员的管理    

E

努力提升综合竞争力避免理财业务的不公平竞争

个人理财业务相关法律法规

商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中,对各商业银行提出的要求包括:

(1)理财产品的名称应恰当反映产品属性,避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓。(2)理财产品的设计应强调合理性;

(3)理财产品的风险提示应充分、清晰和准确;

(4)高度重视理财营销过程中的合规性管理 ;

(5)严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录 ;

(6)加强对理财业务市场风险的管理;

(7)采取有效方式及时告知客户重要信息;

(8)妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生;

(9)严格理财业务人员的管理 ;

(10)努力提升综合竞争力避免理财业务的不公平竞争;

(11)其他银行业金融机构开展理财业务,亦应遵照本风险提示中的各项要求执行。

故本题应选A、B、C、D、E选项。        

多做几道

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
  • A

    有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  • B

    有关理财产品的短信、邮件

  • C

    有关理财产品的研究机构发表的评论

  • D

    有关理财产品的宣传单、手册

  • E

    有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
  • A

    税务、养老金政策变化

  • B

    公积金政策变化

  • C

    利率、汇率政策的突然调整

  • D

    政府决定对某个领域进行改革或整顿

  • E

    客户继承大笔遗产

专业理财师在拜访新客户过程中要()。
  • A

    对自身工作性质的准确定位

  • B

    把自己定位为一名销售人员

  • C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  • D

    表现出一名专业理财人员的风范

  • E

    更多地关心客户的需求

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
  • A

    新开发客户

  • B

    相识且需求明确的客户

  • C

    只需要做某一方面的具体规划的客户

  • D

    老客户

  • E

    理财师已有丰富的工作经验

下列关于保证收益理财计划的表述,正确的有()。
  • A

    保证客户的本金安全,但不保证客户一定获得收益

  • B

    属于综合理财服务业务活动

  • C

    通常银行有权提前终止理财协议

  • D

    一般情况下理财收益率为固定收益率,且收益率高于同期存款利率

  • E

    理财产品到期,银行向投资者归还全额本金及约定的收益

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