快速查题-基金从业资格证试题

在形成投资策略过程中，由投资部制定投资组合的具体方案

投资总监拟定具体投资计划，由基金经理进行执行

在指令交易执行的过程中，由基金公司的清算部门进行交易清算交割

只有风控和合规部门会进行风险管理

合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者

证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金。但不能成为基金公司的客户

企业年金基金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内

机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金

需要考虑投资者的投资目标和投资限制

从投资者的收益目标可看出投资者的收益要求

基金管理人可对投资者承担风险的意愿进行干涉

若投资者在近期需要资金，则应考虑投资产品的流动性

单身时期的年轻人可以选择高风险、高预期收益的基金产品

已经成家但尚未生育的年轻人可以选择中高风险、中高预期收益的基金产品

三口之家中的中年人可以选择高风险、高预期收益的基金产品

对老年人而言，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品

保险公司在进行投资时，对风险的态度比较谨慎

全国社会保障基金奉行价值投资、长期投资和责任投资的理念

私募基金公司投资渠道和投资策略比较多样化

证券公司也属于重要的机构投资者

长期债券回购

信用等级在投资级以上的金融债

信用等级在投资级以上的企业债

信用等级在投资级以上的可转换债

拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强

处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱

个人投资者可根据自身的情况，选择适合投资的基金产品

随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增

投资回报率目标

业绩比较基准

投资范围

最低收益保障

能够帮助投资者制定切合实际的投资目标

能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人，有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解

有助于合理评估投资管理人的投资业绩

有助于管理人合理的承诺收益保障

公司总经理

分管投资的副总经理

分管投资的总经理

研究部经理