快速查题-中级银行从业试题

对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

流动风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力

从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险

在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴

国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及其他事件而遭受损失的可能性

流动性风险通常被视为一种综合性风险

应急计划

交易限额

评估操作风险与内部控制

关键风险指标的监测

损失事件的报告和数据收集

外部欺诈

就业制度和工作场所安全性有问题

信息科技系统事件

执行、交割和流程管理事件

内部欺诈

合法性原则

有效性原则

审慎性原则

一致性原则

独立性原则

风险分散

风险对冲

风险转移

风险规避

风险管理策略

风险偏好

谨慎性

风险限额

正常类贷款

关注类贷款

次级类贷款

可疑类贷款

损失类贷款

合规从高层做起

主动合规

合规人人有责

合规创造价值

有效互动

商品价格波动

违反用工法

员工的知识／技能匮乏

自然灾害

外部人员犯罪