下列关于合规风险的说法,正确的有()。
- A
包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
- B
包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
- C
包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D
包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E
合规风险一般独立于法律风险讨论
下列关于合规风险的说法,正确的有()。
包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
合规风险一般独立于法律风险讨论
【解析】合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。选项C、D属于法律风险。
多做几道
关于银行业从业人员职业操守,下列说法正确的有()。
在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重
为客户保密
不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答
在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息
自律组织对其会员银行监管的一般方式有()。
每年进行一次例行检查
要求商业银行建立完善的法人治理结构
强制商业银行进行信息披露
要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会
对会员的日常业务活动进行监管
银行业务在实际工作中涉及的法律及监管规则包括()。
银行内部的管理制度
银行业协会制定的行业准则
直接与银行和管理有关的法律法规
适用于所有营利性机构的法律法规
国际惯例
报送方式
报送内容
报送频率
保密级别
汇报方法
向行业自律组织报告
用电子邮件向全行所有员工披露
提示
制止
向所在机构报告
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