下列关于合规管理的说法,不正确的是()。
合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
确保资产负债业务快速发展
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
()履行内部控制的监督职能。
内部审计部门
董事会
高级管理层
监事会
下列关于合规风险的说法,正确的有()。
包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
合规风险一般独立于法律风险讨论
对冲性原则
全覆盖原则
制衡性原则
相匹配原则
审慎性原则
内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先,这体现了内部控制的()原则。
有效性原则
制衡性原则
审慎性原则
相匹配原则
确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
确保资产负债业务快速发展
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
确保商业银行风险管理的有效性
健全的组织架构
清晰的职责边界
科学的发展战略
完善的信息披露制度
良好的价值准则与社会责任
合规问责制度
合规绩效考核制度
诚信举报制度
公平竞争制度
股东大会
董事会
监事会
股东