- A
探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
- B
建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
- C
稳定期既要努力偿清各种中长期债务,又要为未来储备财富
- D
维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
- E
高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合
- A
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
- B
有关理财产品的短信、邮件
- C
有关理财产品的研究机构发表的评论
- D
有关理财产品的宣传单、手册
- E
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
- A
税务、养老金政策变化
- B
公积金政策变化
- C
利率、汇率政策的突然调整
- D
政府决定对某个领域进行改革或整顿
- E
客户继承大笔遗产
- A
对自身工作性质的准确定位
- B
把自己定位为一名销售人员
- C
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
- D
表现出一名专业理财人员的风范
- E
更多地关心客户的需求
- A
新开发客户
- B
相识且需求明确的客户
- C
只需要做某一方面的具体规划的客户
- D
老客户
- E
理财师已有丰富的工作经验
- A
保证客户的本金安全,但不保证客户一定获得收益
- B
属于综合理财服务业务活动
- C
通常银行有权提前终止理财协议
- D
一般情况下理财收益率为固定收益率,且收益率高于同期存款利率
- E
理财产品到期,银行向投资者归还全额本金及约定的收益