快速查题-银行从业试题
银行从业
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下列客户信息属于定量信息的有（）。
- A
雇员福利
- B
养老金
- C
金钱观
- D
理财知识水平
- E
保单信息
在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。
- A
按财富观分类法
- B
按风险态度分类法
- C
按交际风格分类法
- D
生命周期理论
根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）。
- A
自用房产投资
- B
寻求多元投资组合
- C
固定收益投资
- D
进行股票、基金的投资
（）是有限合伙制私募基金的实际运作者。
- A
全体合伙人
- B
第三方专业人
- C
有限合伙人
- D
普通合伙人
下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（）。
- A
家庭的收支情况
- B
资产和负债
- C
现有投资情况
- D
金钱观
商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（）原则，建立客户资料档案。
- A
了解产品风险
- B
了解你的客户
- C
了解产品投资
- D
了解理财产品
认为个人是在相当长的时间内计划其消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。
- A
货币的时间价值理论
- B
风险偏好理论
- C
生命周期理论
- D
投资组合理论
家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（）。
- A
收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加
- B
支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重
- C
可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险
- D
收入达到巅峰，支出可望降低
- E
与老年父母同住或夫妻两人居住
生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。
- A
大部分选择性支出用于当前消费
- B
及时行乐、“月光族”
- C
消费水平在一生内保持相对平衡的水平
- D
大部分选择性支出存起来用于以后消费
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（）。
- A
探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
- B
建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
- C
稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
- D
维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
- E
高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合
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