题目
理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。
  • A

    资产负债结构分析

  • B

    投资组合分析

  • C

    收入结构分析

  • D

    支出结构分析

B
对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师需要分析客户家庭财务现状。主要的分析内容分为以下几个部分:①资产负债结构分析;②收入结构分析;③支出结构分析;④储蓄结构分析。

多做几道

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是()。
  • A

    资产管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    风险管理

()是家庭消费开支规划的一项核心内容。
  • A

    住房消费计划

  • B

    债务管理

  • C

    汽车消费计划

  • D

    现金管理

下列因素中,()不是定期评估频率的主要决定因素。
  • A

    客户的投资金额

  • B

    客户个人财务状况变化幅度

  • C

    客户的投资风格

  • D

    家庭人口结构

客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。
  • A

    消费支出情况——定性信息

  • B

    风险偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投资经验——定量信息

下列理财计划中,属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是()。
  • A

    固定收益理财计划

  • B

    保本浮动收益理财计划

  • C

    最低收益理财计划

  • D

    非保本浮动收益理财计划

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