下列关于合规风险的说法,正确的有( )。
- A
是商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
- B
是商业银行因没有遵循相关规则和准则可能遭受监管处罚
- C
是商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
- D
是商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
- E
合规风险一般独立于法律风险讨论
下列关于合规风险的说法,正确的有( )。
是商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
是商业银行因没有遵循相关规则和准则可能遭受监管处罚
是商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
是商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
合规风险一般独立于法律风险讨论
合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失乖Ⅱ声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。
多做几道
以证券市场为例,内幕交易危害具体体现在( )。
违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则
侵犯了不特定广大投资者的合法权益
损害了上市公司的利益
扰乱了证券市场秩序
为客户提供优质服务
银行工作人员配合监管机构的监督,应当( )。
建立重大事项报告制度
向监管人员提供交通工具
按照要求提供监管机构需要的数据
若会影响本行声誉,应尽量通过各种方式婉拒监管
及时、如实、全面地提供资料信息
《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括( )。
法律
行政法规
自律性组织的行业准则
国际惯例
职业操守
规范的现场检查包括( )。
检查准备
检查实施
检查报告
检查处理
检查档案整理
银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容,包括该产品的( )。
业务处理流程
特性
风险
法律关系
收益
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