题目

下列关于银行业从业人员行为的说法,不正确的有( )。

  • A

    应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

  • B

    即使离职后,也不能透露任何客户资料

  • C

    可以根据内幕信息为客户提供理财建议

  • D

    在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

  • E

    为了避免发生利益冲突,本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品

C,D,E

C项,银行业从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议;D项,内幕交易的禁止性规定包括不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息;E项,银行业从业人员本人及亲属可以购买所在机构销售的金融产品,只是不能利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。

多做几道

以证券市场为例,内幕交易危害具体体现在( )。

  • A

    违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则

  • B

    侵犯了不特定广大投资者的合法权益

  • C

    损害了上市公司的利益

  • D

    扰乱了证券市场秩序

  • E

    为客户提供优质服务

银行工作人员配合监管机构的监督,应当( )。

  • A

    建立重大事项报告制度

  • B

    向监管人员提供交通工具

  • C

    按照要求提供监管机构需要的数据

  • D

    若会影响本行声誉,应尽量通过各种方式婉拒监管

  • E

    及时、如实、全面地提供资料信息

《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括( )。

  • A

    法律

  • B

    行政法规

  • C

    自律性组织的行业准则

  • D

    国际惯例

  • E

    职业操守

规范的现场检查包括(  )。

  • A

    检查准备

  • B

    检查实施

  • C

    检查报告

  • D

    检查处理

  • E

    检查档案整理

银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容,包括该产品的( )。

  • A

    业务处理流程

  • B

    特性

  • C

    风险

  • D

    法律关系

  • E

    收益

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