题目

在风险提示方面,银行业从业人员的以下(  )做法明显不妥。

A

因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要

B

仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒

C

不以足以引起客户注意的方式提示免责条款

D

对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避

E

向客户提供虚假信息

从业人员与客户间的职业操守

从业人员的下述做法明显不妥:

(1)因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要;

(2)仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒;

(3)不以足以引起客户注意的方式提示免责条款;

(4)对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避或提供虚假信息。

故本题应选A、B、C、D、E选项。

多做几道

关于银行业从业人员职业操守,下列说法正确的有()。

  • A

    在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重

  • B

    为客户保密

  • C

    不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益

  • D

    针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答

  • E

    在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息

自律组织对其会员银行监管的一般方式有()。

  • A

    每年进行一次例行检查

  • B

    要求商业银行建立完善的法人治理结构

  • C

    强制商业银行进行信息披露

  • D

    要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会

  • E

    对会员的日常业务活动进行监管

银行业务在实际工作中涉及的法律及监管规则包括()。

  • A

    银行内部的管理制度

  • B

    银行业协会制定的行业准则

  • C

    直接与银行和管理有关的法律法规

  • D

    适用于所有营利性机构的法律法规

  • E

    国际惯例

银行业从业人员配合监管部门的非现场监管,应当按要求的()报送需要的数据和非数据信息。
  • A

    报送方式

  • B

    报送内容

  • C

    报送频率

  • D

    保密级别

  • E

    汇报方法

银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有()。
  • A

    向行业自律组织报告

  • B

    用电子邮件向全行所有员工披露

  • C

    提示

  • D

    制止

  • E

    向所在机构报告

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