降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。
①与客户重复沟通,有明确的预期
②强调理财规划方案的整体性
③总体把握方案执行进度
④降低客户的资金成本、费率
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。
①与客户重复沟通,有明确的预期
②强调理财规划方案的整体性
③总体把握方案执行进度
④降低客户的资金成本、费率
资金成本因素会影响理财规划方案的执行,理财师要把握好三个原则:
一是事先重复沟通,让客户有明确的预期,以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑;
二是强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的;
三是在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户利益出发,降低客户的资金成本、费率,提高整体方案执行效果和客户满意度。
故本题应选D选项。
多做几道
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
住房消费计划
债务管理
汽车消费计划
现金管理
客户的投资金额
客户个人财务状况变化幅度
客户的投资风格
家庭人口结构
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
固定收益理财计划
保本浮动收益理财计划
最低收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
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