题目

在银行合规管理中,合规检查岗的基本职责包括()。

A

以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查

B

统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行

C

参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理

D

参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理

银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和基本职责

合规检查岗:

(1)统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行。

(2)对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。

(3)以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

(4)参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。

(5)对合规检查,分析风险、提出建议,撰写合规报告。

多做几道

目前,我国消费者权益的保护主要有()的保护。

A

国家机关

B

大众传播媒体

C

消费者组织

D

银行业金融机构

金融消费自由权是消费者的基本权利,是金融消费者在不违反法律规定的前提下,可以根据其意愿自主选择()等,消费方式、消费时间和地点均不受任何单位和个人的不合理干预。

A

金融单位

B

证券营业部

C

保险公司

D

中国银行业协会

公平交易权是指金融单位、证券营业部和保险公司等在与消费者形成合同或形成法律关系时,应当遵循()的原则,金融单位或机构不得强行向消费者提供服务,不得在合同或法律关系中制定规避义务和违反公平的条款。

A

公开

B

公正

C

平等

D

诚实

金融消费者享有的权利有()。

A

知情权

B

公平交易权

C

自由选择权

D

安全权

客户投诉的流程包括客户投诉登记、投诉原因调查、()。

A

档案信息管理

B

责任追究

C

作出处理结果

D

反馈处理意见

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