证券一般从业试题及答案_证券一般从业考试练习题P291-新东方在线职业题库

下列选项中，关于公司对公开发行股票所募集资金的用途的说法中，正确的有()。

Ⅰ.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用

Ⅱ.擅自改变公司公开发行股票所募集资金的用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股

Ⅲ.改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会做出决议

Ⅳ.改变招股说明书所列资金用途，必须经董事会做出决议

A
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D
Ⅱ、Ⅲ

《证券法》规定，对未经法定机关核准，擅自公开或变相发行证券的，其处罚措施包括（）。

Ⅰ.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告处罚

Ⅱ.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由相关监管机构或者部门会同省级以上政府予以取缔

Ⅲ.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息

Ⅳ.处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款

A
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B
Ⅲ、Ⅳ
C
Ⅰ、Ⅳ
D
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

小王年初借款1000万元，3年后归还，年利率为5%，半年计息一次，若按复利计息，则年有效利率高出名义利率（）。

A

0.0506

B

0.0025

C

0.0003

D

0.0006

某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为（）。

A

0.0766

B

0.1278

C

0.1353

D

0.1255

（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A

过度自信

B

心理账户

C

预期效用理论

D

前景理论

（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A

投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B

投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C

资本市场没有摩檫。

D

投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

通常投资于市政债券，免税的证券组合是（）。

A

收入型证券组合

B

增长型证券组合

C

避税型证券组合

D

货币市场型证券组合

（）假设认为，当前的股票价格己经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

A

强式有效市场

B

无效市场

C

半强式有效市场

D

弱式有效市场

按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是（）。

A

稳定期

B

维持期

C

高原期

D

退休期

从经济学角度讲，“套利”可以理解为（）

A

人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现有风险收益的行为

B

人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C

人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现有风险收益的行为

D

人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为

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