快速查题-证券一般从业试题

一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（  ）等构成。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险认知度

Ⅲ.个人性格

Ⅳ.知识结构

Ⅴ.实际风险承受能力

一般将客户的风险偏好分为非常进取型（  ）。

Ⅰ.中立型

Ⅱ.温和进取型

Ⅲ.中庸稳健型

Ⅳ.温和保守型

Ⅴ.非常保守型

以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（  ）?

Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核

Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（  ）。

Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

Ⅱ.在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

Ⅳ.在会面后可以向客户电话或邮件致谢

Ⅴ.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（  ）

Ⅰ.尽是对比较确定的收入项目进行预测

Ⅱ.收入的増长率

Ⅲ.收入现金流入的时间点

Ⅳ.现金流出的时间点

家庭收支预算中的专项支出预算不包括（  ）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.医疗

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保费支出预算

关于风险认知度说法正确的是（  ）。

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（  ）。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险规避型

Ⅲ.风险偏好型

Ⅳ.风险中立型

了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（  ）

Ⅰ.婚姻状况

Ⅱ.重要的家庭和社会关系

Ⅲ.工作单位与职务

Ⅳ.健康状况

Ⅴ.个人兴趣爱好和志向

客户投资目标的确定可以用（  ）等来作为参考。

Ⅰ.产品市场风险

Ⅱ.客户理财需求

Ⅲ.理财目标

Ⅳ.客户资金规模