快速查题-证券一般从业试题

证券市场基本法律法规

金融市场基本知识

证券投资顾问

第一章证券投资顾问业务监管

第二章基本理论

第三章客户分析

第四章证券分析

第五章风险管理

第六章品种选择

第七章投资组合

第八章理财规划

证券分析师

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为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。

客户收入最低时的状况和最高时的状况

客户收入过去的平均状况和最高时的状况

以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析

客户收入最低时的状况和过去平均状况

下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

净资产就是资产减去负债

活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。

资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

资产负债表可以反映客户的动态财务特征

资产和负债的结构是报表分析的重点

当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（）。

长期理财使投资者无法承担高风险

资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大

已退休客户，应该建议其投资保守型产品

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（）。

家庭的收支情况

资产和负债

现有投资情况

金钱观

休假属于客户证券投资目标中的（）目标。

长期目标

短期目标

中期目标

中长期目标

遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

短期目标

中期目标

长期目标

永久目标

在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为（）。

无法判断

风险中立型

风险厌恶型

风险偏好型

张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

慎选投资标的，分散风险

评估开源渠道，提供建议

分析支出及储蓄目标，制定收入预算

根据收入及储蓄目标，制定支出预算

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。

资产与负债

雇员福利

投资偏好

客户的投资规模