基金从业资格证试题及答案_基金从业资格证考试练习题P411-新东方在线职业题库

对于中小投资者来说，为什么储蓄或购买债券较为稳妥？（）。

Ⅰ.投资股票有可能获得较高收益

Ⅱ.信息条件限制，很难在股市获得良好的投资收益

Ⅲ.中小投资者手中资金有限，很难做到组合投资，分散风险

Ⅳ.中小投资者缺乏投资经验，风险承受能力相对较低

A

Ⅰ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

基金财产具有独立性，则以下关于基金财产独立性的说法，正确的是（）。

A

甲基金为公司型基金，则需承担自身所产生的债务

B

乙基金为契约型基金，则在该基金的托管人宣告破产时，乙基金的固有资产需计入其托管人的清算财产

C

基金管理人在管理丙基金时，由于基金经理的优秀表现，使得该基金收益创历史新高，因此基金管理人对基金产生的收益可以与投资者共享

D

丁基金持有一部分银行存款，而丁基金的管理人在银行进行一笔贷款，为方便结算，丁基金管理人与银行协商，将丁基金的存款用于弥补其银行贷款

新《证券投资基金法》对私募基金监管、基金公司准入门槛、投资范围、业务运作等多个方面进行了修改和完善，关于主要的修订内容，以下说法错误的是（）。

A

防范业务风险，加强投资者保护。在市场主体行为和责任追究等方面同步加强了监管要求

B

放宽机构准入，松绑基金业务运作。在市场准入、基金募集审批、基金投资范围、业务运作限制等方面取消或者简化了限制规定

C

强调外在约束和自律管理，促进中介服务机构和行业自律作用的发挥，强化市场自我规范、自我调整和自我救济的外在约束机制

D

扩大调整范围，将私募基金产品纳入管制范围。规范私募基金运作，统一监管标准，防范监管套利和监管真空

关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

A

基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B

基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定的管理费，不参与基金收益分配

C

基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D

基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

以下说法错误的是（）。

A

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

B

基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具

C

通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种

D

基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A

期货市场

B

银行存款

C

实业

D

有价证券

公司型基金以（）的投资公司为代表。

A

美国

B

英国

C

中国

D

西欧

以下不属于基金销售机构的是（）。

A

商业银行

B

证券公司

C

中国结算公司

D

证券投资咨询机构

我国基金业的发展可以分为五个历史阶段，不包括（）。

A

萌芽和早期发展时期

B

试点发展阶段

C

行业快速发展阶段

D

行业创新与巅峰阶段

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