快速查题-基金从业资格证试题

对客户来说，银行最有安全感和信赖感

网点众多，便于传统客户实地交易和咨询

有相对全面的基金产品和其他金融产品供选择

银行更专注于基金销售

制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

前端收费模式

首次认申购客户的费用折扣

对同一基金设计不同的收费结构和结算模式

设计费用优惠政策

派发各种宣传资料

基金产品推介会

费率打折

设计费用优惠政策

具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

财务状况良好，运作规范稳定

有安全高效的清算、交割系统

有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点

在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式

销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主

在促销策略方面，轻首发重持续营销

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基金公司直销：由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议

银行代销：银行往往负责多种销售任务，因此难以专注于基金销售

证券公司代销：主营业务是股票经纪，在一定程度上推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力

独立第三方销售公司：发起人或管理人来源多样，客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务

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