快速查题-中级银行从业试题

商业银行的内部人（指董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的人员）、主要自然人股东及其近亲属等关联自然人

能直接或间接控制或影响商业银行的主要非自然人股东、与商业银行同受一个企业控制的法人或其他组织、内部人和主要自然人股东及其近亲属控制的法人或其他组织

与商业银行签署协议、做出安排，生效后符合关联方条件的潜在关联方

根据行为性质推定的关联方

利润分配方案

重大投资与重大资产处置方案

风险管理政策

资本补充方案，重大股权变动

聘任或解雇高级管理人员

健全的组织架构

清晰的职责边界

科学的发展战略

完善的信息披露制度

良好的价值准则与社会责任

被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈

被评为不称职的董事，监事会应当将评价结果通知董事本人，并组织培训，帮助董事提高履职能力

监事会应当将评价结果通知董事本人，根据评价结果提出工作建议或处理意见

被评为不称职的董事，商业银行应当给予内部处分，提出限期改进要求

商业银行应当将董事履职评价结果报告银行业监督管理机构

信息系统控制

岗位制约

授权控制

内控控制制度

外包管理

审议批准董事会的报告

修改公司章程

监督并确保高级管理层有效履行管理职责

制定资本规划，承担资本管理最终责任

定期对董事会制定的发展战略进行评估

主要股东应当对内部控制负最终责任

业务部门应当对未执行相关制度、流程、未适当履行检查职责、未及时落实整改承担直接责任

董事会应当对内部控制的有效性分级负责

高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任

内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担间接责任

推动国家有关经济金融法律法规的有效落实

促进商业银行建立并持续完善有效的公司治理架构

相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标

完善商业银行薪酬管理制度

提升银行自身综合竞争力

决定公司的经营方针和投资计划

选举和更换由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项

审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案

对公司增加或者减少注册资本作出决议

内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议

内部审计部门有权获取与审计有关的信息，列席或参加与内部审计职责有关的会议

内部审计部门有权检查各类经营机构的各项业务和管理活动

内部审计部门可就风险管理、内部控制等事项提供专业建议

内部审计部门可直接参与内部控制设计和经营管理的决策与执行