中级银行从业
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理财师帮助客户进行教育目标的分析,需要从(  )方面来对子女教育目标分析。

  • A

    确定对子女学历的基本要

  • B

    确定子女的教育情况

  • C

    确定子女的读书地点与专业

  • D

    确定子女的教育费用

  • E

    确定子女的兴趣与天赋

基金产品作为教育投资规划的工具,其优势有哪些?( )

  • A

    品种选择多

  • B

    专家理财

  • C

    灵活方便

  • D

    基金定期定额投资

  • E

    强制储蓄

教育投资规划比较重视长期教育投资工具的运用和管理,以下不是长期教育投资规划工具的是()。

  • A

    教育金信托

  • B

    商业助学贷款

  • C

    政府或民间机构的资助

  • D

    教育保险

  • E

    基金产品

教育贷款是教育费用重要的筹资渠道,我国的教育贷款政策主要贷款形式包括(  )。

  • A

    学校学生贷款

  • B

    国家助学贷款

  • C

    银行公积金贷款

  • D

    商业助学贷款

  • E

    企业担保贷款

选择教育金信托的客户有( )。

  • A

    有大额整笔资金的家庭

  • B

    单亲家庭

  • C

    贫困人群

  • D

    离异家庭

  • E

    高资产或高收入人群

教育保险又称(  ),是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种,既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。

  • A

    教育金保险

  • B

    子女教育保险

  • C

    孩子教育保险

  • D

    教育储蓄

  • E

    银行储蓄

教育贷款是教育费用重要的筹资渠道,我国的教育贷款政策主要包括哪些形式?( )

  • A

    学校学生贷款

  • B

    国家助学贷款

  • C

    地方政府助学贷款

  • D

    企业助学贷款

  • E

    一般性商业助学贷款

子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步,理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析?( )

  • A

    确定对子女学历的基本要求

  • B

    确定子女的兴趣与天赋

  • C

    确定子女未来工作收入水平

  • D

    确定子女获奖学金的额度

  • E

    确定子女的读书地点与专业

适合教育金信托的客户包括(  )

  • A

    有大额整笔资金的家庭

  • B

    离异家庭

  • C

    有子女家庭

  • D

    高资产或高收入人群

  • E

    高支出的家庭

下列关于基金产品的说法,正确的是( )。

  • A

    基金一般分为货币型、股票型、债券型、平衡型等多种类型

  • B

    客户可以根据自身需要如投资时间长短和自身风险偏好,选择几种基金的组合

  • C

    购买基金产品时,客户需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖

  • D

    客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金的品种、金额和时间

  • E

    定期定额投资可以在长年累月下积少成多,但是加大了原有的风险