中级银行从业
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出国留学对每个人乃至每个家庭都是一个重大决定。越来越多的家庭选择让孩子出国留学,主要原因包括(  )。

  • A

    获得专业证书和学历

  • B

    学习西方先进的科学知识和方法

  • C

    增加人生阅历

  • D

    多元化的学校与专业选择机会

  • E

    移民与海外发展的机会

某客户为儿子进行教育储蓄时了解到,教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是( )万元。

  • A

    2

  • B

    3

  • C

    4

  • D

    5

下列关于教育投资的特点说法错误的是(  ) 。

  • A

    教育投资周期长、金额大

  • B

    教育支出时间和费用都不固定

  • C

    教育费用逐年增长

  • D

    不确定因素多

下列关于国家助学贷款的说法错误的是( )。

  • A

    由政府主导

  • B

    由银行承担全部风险

  • C

    由银行、教育行政部门与高校共同操作

  • D

    主要用于帮助高校家庭经济困难的学生

由于教育投资周期较长,大额提取往往发生在后期子女读大学期间,有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时,难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进行教育投资规划时,应遵循的( )原则。

  • A

    提前规划

  • B

    从宽预计

  • C

    专款专用

  • D

    稳健投资

如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具,那么,下列说法中正确的是( )。

  • A

    必须一次性存入款项

  • B

    存入的金额以后可以分期取出

  • C

    客户凭存折、身份证取款时即可享受利息税优惠

  • D

    教育储蓄提前支取时必须全额支取

教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及( )都已明确的前提下进行的。

  • A

    子女教育目标

  • B

    通货膨胀率

  • C

    子女教育费用

  • D

    学费增长率

下列不属于教育保险的功能的是( )。

  • A

    强制储蓄

  • B

    投资分红

  • C

    保值增值

  • D

    保费豁免

在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后,理财师需要选择(  )来协助客户做出合理的决策安排。

  • A

    教育费用筹集方式以及投资工具

  • B

    投资时间

  • C

    投资产品

  • D

    投资组合

制订教育投资规划的第一步是()。

  • A

    计算教育资全需求

  • B

    子女教育目标的分析

  • C

    教育金缺口的计算

  • D

    制作教育投资方案、选择投资工具