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下列对商业银行风险计量的理解，正确的有()。[2010年5月真题]

A
应确保所开发的风险模型准确并长期有效
B
风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性
C
风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况
D
深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充
E
所采用的风险计量方法/模型越高级，计量出来的风险越准确

企业应当建立的内部控体系要素包括（）。

A
控制环境
B
风险评估
C
控制活动
D
信息与沟通
E
监控

商业银行分支机构的(　　)应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

A
理财产品销售部门负责人
B
柜台人员
C
销售人员
D
大堂经理
E
经授权的业务主管人员

某企业的资产负债表如下： 360截图20161121164554579.png 该企业的速动比率为( )。[2015年5月真题]

A
1
B
1.33
C
0. 33
D
0.5

理财师在工作中涉及的法律包括( )。

A
《中华人民共和国合同法》
B
《中华人民共和国商业银行法》
C
《商业银行理财销售管理办法》
D
《中华人民共和国民法通则》
E
《保险兼业代理管理暂行办法》

关于对上市客户法人治理结构的分析，下列说法中正确的是( )。[2009年6月真题]

A
信贷人员应对其股权结构是否合理、是否存在关键人控制、信息披露的实际质量、是否存在家族决策等予以关注
B
在股权结构中，主要关注流通股的比重过高或非流通股过于集中问题
C
要考察客户决策及运作是否以内部人或关键人为中心，内部人是否能够轻易操纵股东大会、董事会和监事会
D
对信息披露，主要应关注披露形式是否达到要求

商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是( )。[2015年10月真题]

A
收益率的调整
B
币种转换的调整
C
理财计划的期限调整
D
最终支付货币的选择权
E
最终支付工具的选择权

以下关于信用评级，说法错误的是( )。[2015年10月真题]

A
外部评级是由专业评级机构提供，评级对象主要是大中型企业
B
内部评级是商业银行根据内部数据和标准，对客户风险进行的评价
C
商业银行内部评级一般仅适用于对大中型企业客户风险评价
D
国内公开市场发行债券的企业，一般都要求提供外部评级

下列关于基金销售机构从事基金销售活动，不得存在（）情形

A
以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B
采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C
以低于成本的销售费用销售基金；
D
承诺利用基金资产进行利益输送；

下列不属于客户信用分析的5Ps分析系统的是( )。[2015年5月真题]

A
定量模型因素
B
保障因素
C
资金用途因素
D
还款来源因素