下列不适用于《金融企业呆账核销管理办法》的是( )。[2015年10月真题]
贷款公司
金融资产管理公司
信托公司
金融租赁公司
根据《巴塞尔协议Ⅱ》,( )是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
信用风险
操作风险
声誉风险
法律风险
关于风险,下列说法不正确的是( )。
风险即损失
风险是未来结果的不确定性
风险是未来结果对期望的偏离
风险是损失的可能性
建立和实施商业银行操作风险管理体系是( )的责任。
高级管理层
业务管理部门
风险管理部门
内部审计部门
标准普尔的( )BBB级及其以上级别为投资级别
AAA
BBB
BAC
BBC
商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是( )。
风险分散
风险对冲
风险转移
风险补偿
( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
系统风险
声誉风险
信用风险
行业风险
金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。
市场风险
信用风险
操作风险
法律风险
客户评级的评价主体是( )。
商业银行
客户违约风险
信用等级
违约概率
为加强对柜面业务操作风险的防范,某银行近期采取了下列措施,其中不符合监管要求的是( )。[2016年5月真题]
在官方网站和营业场所及时公开本行代销的金融产品清单及其购买者信息,防范代销中有人为的“非单”行为
加强对网点日常经营行为的监督检查,定期采用神秘人检查、抽查录音记录、调阅监控录像、查阅文档资料等多种方式对网点进行风险排查
对重要凭证和核算印章进行刚性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,防范套打存折,盗用重要凭证和印章等风险
在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放做到清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程