快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门制定了相应的监管标准，对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的（ ）。
- A
10%
- B
15%
- C
25%
- D
50%
实施行政许可的具体内容有( )。
- A
机构准入许可
- B
业务准人许可
- C
人员准人许可
- D
高级管理人员退出许可
- E
股东变更审查
银行监管的基本手段有( )。
- A
集中监管
- B
非现场监管
- C
并表监管
- D
现场检查
- E
分业监管
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有( )。
- A
建立健全反洗钱内控制度
- B
建立客户身份识别制度
- C
按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
- D
按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
- E
按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会的监督管理职责主要包括( )。[2016年5月真题]
- A
对银行业自律组织的指导、监督
- B
非现场监管
- C
制定并发布监管规章、规则
- D
实施行政许可
- E
报告和处置突发事件
《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例( )。
- A
不得低于4倍
- B
不得高于4倍
- C
不得低于25%
- D
不得高于25ek
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划，但( )另有规定除外。[2016年5月真题]
- A
法律、行政法规和监管部门规章
- B
法律和行政法规
- C
法律和地方性法规
- D
法律
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。[2015年10月真题]
- A
10%
- B
50%
- C
100%
- D
15%
下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是( )。
- A
《中华人民共和国刑法》对金融犯罪进行了规定
- B
金融犯罪的犯罪主体是自然人
- C
金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，客观方面表现为违反金融管理法规
- D
金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类
下列关于商业银行贷款的表述，错误的是( )。
- A
对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
- B
商业银行可向关系入发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
- C
商业银行不得利用拆人资金进行固定资产贷款
- D
商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
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