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快速查题-初级银行从业试题

初级银行管理

初级个人贷款

初级公司信贷

初级个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

初级法律法规与综合能力

初级风险管理

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共找出209题

商业银行从事理财产品销售活动，不得(　　)。

A
通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B
将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C
通过理财产品进行利益输送
D
挪用客户认购、申购、赎回资金
E
采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

以下对于采取格式条款订立合同的理解中正确的有( )。

A
格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的
B
格式条款是双方协商的条款
C
对格式条款有两种以上解释时，应按照不利于提供格式条款方的解释
D
格式条款和非格式条款不一致时，应当采用格式条款
E
提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效

下列关于商业银行从事境内黄金期货交易业务从业人员资格及人数的规定，正确的有 ( )。

A
通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于3人
B
交易人员至少2人
C
风险管理人员至少2人
D
交易人员和风险管理人员相互不得兼任
E
交易人员和风险管理人员不得有不良从业记录

在个人理财业务中民事法律关系的主体包括( )。

A
个人客户
B
金融机构
C
公司
D
国家
E
政府

基金销售机构存在( )情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。

A
未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的
B
未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品
C
挪用基金销售结算资金或者基金份额的
D
未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
E
泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

理财师在进行保险业务销售时，需遵守( )的原则。

A
销售前需要了解你的客户
B
销售中要透明公开
C
销售后要建立归档制度
D
积极处理客户投诉
E
尽最大能力提高销售业绩

《中华人民共和国保险法》制定的目的是( )。

A
规范保险活动
B
保护保险活动当事人的合法权益
C
加强对保险业的监督管理
D
维护社会经济秩序
E
促进保险事业的健康发展

基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列( )。[ 2015年10月真题]

A
承诺利用基金资产进行利益输送
B
介绍基金过往业绩
C
预测基金的投资收益
D
以低于成本的销售费用销售基金
E
以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有( ) 情形。[ 2014年11月真题]

A
预测该基金的证券投资业绩
B
登载相关单位的推荐性文字
C
诋毁其他基金管理人
D
违规承诺收益
E
证监会规定禁止的其他情形

根据《中华人民共和国民法通则》，代理的特征包括(　　)。

A
代理行为必须是具有法律效力的行为
B
代理人须在代理权限内实施代理行为
C
代理行为须直接对被代理人发生效力
D
代理人在代理活动中具有独立的法律地位
E
代理人须以被代理人的名义实施代理行为