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快速查题-初级银行从业试题

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初级法律法规与综合能力

初级风险管理

第一章风险管理基础

第二章风险管理体系

第三章信用风险管理

第四章市场风险管理

第五章操作风险管理

第六章流动性风险管理

第七章其他风险管理

第八章银行监管与市场约束

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已知某企业集团在A、B、C公司的表决股份分别为35%、55%、20%。2008年，A公司向L银行申请一笔1亿元的贷款，由B公司担保，B公司向L银行申请一笔2亿元的贷款，由C公司担保，C公司向L银行申请一笔3亿元的贷款，由该企业集团担保。则下列分析恰当的有()。[2009年10月真题]

A
该企业集团对A、B、C三家公司均形成控制关系
B
A、B、C公司之间构成连环担保
C
银行L对A、B、C三家公司的贷款容易出现担保不足状态
D
银行L需要特别关注该企业集团所提供财务报表的真实性
E
银行L应根据A、B、C三家公司自身风险状况分别授信

《巴塞尔新资本协议》要求的客户评级必须具有()的功能。

A
能够有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速上升的趋势
B
能够有效防止违约风险
C
能够准确量化客户违约风险，即能够估计各信用等级的违约概率
D
能够有效抵补风险，以保证商业银行的正常经营
E
将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内

下列关于组合限额管理的说法，正确的有()。

A
组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B
组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C
通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D
任何情况下都不允许超过组合限额
E
组合限额是商业银行信贷资产组合层面的限额

下列关于巴塞尔新资本协议中压力测试的说法，正确的有()。

A
压力测试是商业银行日常风险管理的重要补充
B
进行压力测试时，应考虑的主要风险因素包括以违约概率降低为特征的交易对手风险以及信用利差的恶化
C
商业银行在计量压力情景的影响时必须使用动态测试方式
D
压力测试只是对组合短期风险状况的一种衡量，因此属于一种战术性的风险管理方法
E
商业银行每次压力测试只能说明事件的影响程度，并不能说明事件发生的可能性

考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断?()

A
行业风险
B
管理层风险
C
生产与经营风险
D
宏观经济及自然环境
E
社会和自然风险

巴塞尔新资本协议要求实施内部评级法的商业银行估计各信用等级借款人所对应的违约概率，常用的方法包括()。

A
统计违约模型
B
内部违约经验
C
映射外部数据
D
高级计量法
E
信用评分模型

信用风险报告的职责有()。

A
应实施并支持一致的风险语言/术语
B
使员工可以在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息
C
传递商业银行风险偏好和风险容忍度
D
告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
E
保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

下列各项属于区域经营环境恶化相关警示信号的有()。

A
区域法律法规明显调整
B
区域经济整体下滑
C
区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控
D
区域内客户的资信状况普遍降低
E
区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退

银监会《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告包括()。

A
新发放贷款质量情况
B
对不良贷款的变化趋势进行预测
C
不良贷款清收转化情况
D
本期贷款余额等基本情况
E
新发生不良贷款的内外部原因分析及典型案例

下列关于信用风险监测的说法，正确的有()。

A
是风险管理流程中的重要环节
B
是一个动态、连续的过程
C
风险监测包含两个层面的内容
D
信用风险监测的目标是消除风险
E
JP摩根的统计分析显示，在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救，对降低风险损失的贡献度为50% - 60%