快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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在客户信用评级模型中，()通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
- A
Credit Metrics模型
- B
Credit Portfolio View模型
- C
Credit Monitor模型
- D
Credit Risk+模型
下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是()。
- A
商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查
- B
授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率
- C
对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到“风险域”企业
- D
一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度
下列关于留置的说法，不正确的是()。
- A
留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同
- B
留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用
- C
留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿
- D
留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式
下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理?()
- A
资本充足率预警管理
- B
存贷比监管预警管理
- C
经济资本预警管理
- D
拨备覆盖比预警管理
根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是()。
- A
期限
- B
违约概率
- C
违约损失率
- D
违约风险暴露
信用评分模型的关键在于()。
- A
辨别分析技术的运用
- B
借款人特征变量的当前市场数据的搜集
- C
借款人特征变量的选择和各自权重的确定
- D
单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定
某企业2010年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12%，2010年初所有者权益为40亿元人民币，2010年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2010年净资产收益率为()。
- A
3. 33%
- B
3.86%
- C
4.72%
- D
5.05%
商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时，对()的分析判断至关重要。
- A
子公司的经营状况
- B
集团内关联交易
- C
高层人事安排
- D
资本来源
若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0. 02%和0.04%，则根据巴塞尔协议Ⅱ定义的二者的违约概率分别为()。
- A
0. 02%;0.03%
- B
0.02%;0.04%
- C
0. 03%;0.03%
- D
0.03%;0.04%
()是现代信用风险管理的基础和关键环节。
- A
信用风险识别
- B
信用风险计量
- C
信用风险监控
- D
信用风险报告
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