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快速查题-初级银行从业试题

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初级风险管理

第一章风险管理基础

第二章风险管理体系

第三章信用风险管理

第四章市场风险管理

第五章操作风险管理

第六章流动性风险管理

第七章其他风险管理

第八章银行监管与市场约束

筛选结果

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共找出479题

下列关于计量违约损失率的说法，正确的有()。

A
计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法
B
可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率
C
无论是从资本监管的角度还是从商业银行内部管理的角度，计量违约损失率都是十分重要的
D
对于存在抵押品的债务，在估计违约损失率时，必须考虑到抵押品的风险缓释效应
E
计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法

商业银行贷款定价应当考虑的主要因素有()。[2009年10月真题]

A
借款人在银行持有的补偿余额
B
贷款发放的相关费用
C
贷款的到期期限
D
借款人的信用风险水平
E
银行的资金成本

商业银行在评估客户违约后的债项违约损失率时，通常需要包括以下哪些损失？（）

A
未收回的贷款利息
B
折现损失
C
未收回的贷款本金
D
贷款清收费用
E
贷款的机会成本

以下应当归属于商业银行信用风险类别的有()。[ 2010年5月真题]

A
即期外汇交易中，交易对手未能在第二个交易日按期交割
B
保函业务中因客户未能履约而承担连带责任
C
自动取款机( ATM)未能正确按照客户指令完成交易
D
借款人因经济危机陷入经营困境
E
借款人的信用评级从AA级降为A级

根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征包括()。

A
全面性
B
真实性
C
及时性
D
可靠性
E
配比性

下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有()。

A
Credit Metrics的本质是VaR模型
B
Credit Metrics只能用于计算交易性资产组合VaR
C
Credit Risk+模型假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态
D
Credit Portfolio View比较适合投资类型的借款人
E
在计算过程中，Credit Risk+模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的

下列对客户负债管理状况的分析中，分析资产负债期限结构的有()。

A
资产流动性是否合理
B
报表编制基础是否一致
C
长期融资是否支持长期资产
D
短期资产是否恰当地与短期或长期融资匹配
E
资产组合分析

企业集团通常具有的特征包括()。

A
共同被第三方企事业法人所控制
B
对关联方的财务和经营政策没有影响
C
在股权或者经营决策上，直接或间接控制其他企事业法人或者被其他企事业法人所控制
D
与自然人股东关系密切的家庭成员持有或控制的股份或表决权，与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算
E
由主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接或间接控制

对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有()。

A
违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例
B
巴塞尔新资本协议将违约损失率引入了监管资本框架
C
违约损失率估计应以预期清偿率为基础
D
违约损失率估计应基于经济损失
E
违约损失率不能仅依据对抵(质)押品市值的估计，同时应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品

风险暴露的类型包括()。

A
公司风险暴露
B
零售风险暴露
C
主权风险暴露
D
金融机构风险暴露
E
股权风险暴露