快速查题-初级银行从业试题

国外个人理财业务发展中，20世纪七八十年代是理财服务的扩张阶段。

个人理财与财富管理是完全相同的概念。(  )

在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。(  )

投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。(  )

在我国金融行业，非银行金融机构理财业务发展最早、规模最大，也相对成体系。(  )

经济转型期社会保障体制正在经历不断地改革和调整，大多数居民依赖政府政策解决医疗问题，理财需求减少。(  )

个人理财服务期间由于是由客户自行管理和运用资金，所以商业银行没有任何风险。  (  )

从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。(  )

国内多年来就有中国金融理财标准委员会认证的金融理财师( CFP/AFP)证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师( ChFP)证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。(  )

理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原则。(  )