快速查题-初级银行从业试题

初级银行管理

初级个人贷款

初级公司信贷

初级个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

初级法律法规与综合能力

初级风险管理

筛选结果

共找出810题

金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。( )

个人理财实际上就是储蓄或投资。( )

客户从个人理财的行为中一般能获得相应的收益，并且客户已经按照规定支付了手续费，因此客户不用为其投资行为承担风险。( )

私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值等目标。( )

私人银行业务是商业银行业务“金字塔”的塔尖。( )

个人理财与财富管理、投资管理本质上是一致的。

与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务特色相对强一些。( )

理财顾问服务中客户可以自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。( )

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。( )