快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是( )。
- A
客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
- B
银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
- C
客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
- D
银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
下列关于理财顾问服务的表述错误的是( )。
- A
理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议
- B
理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作
- C
在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
- D
动态分析客户财务状况是财务分析的关键
商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是 ( )。
- A
财务规划服务
- B
理财顾问服务
- C
综合理财服务
- D
个人理财服务
下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是( )。
- A
它是一种针对个人客户的专业化服务
- B
收益和风险由客户和银行共同分担
- C
客户自行管理和运用资金
- D
商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
关于私人银行业务，下列表述错误的是( )。
- A
金融机构可从中收取服务费
- B
仅限于为客户提供资产管理、投资规划
- C
实际上属于综合化服务
- D
向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务
某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为( )。
- A
违反了遵纪守法准则
- B
违反了公平公正准则
- C
违反了勤勉正直守信
- D
违反了专业胜任准则
理财规划师的社会责任是( )。
- A
引导客户树立长期投资的观念
- B
引导客户树立短期投资的观念
- C
确保客户财产的安全性
- D
以产品的收益性为惟一关注点
下列不属于个人理财业务供给方的有( )。
- A
保险公司
- B
中国银行
- C
中国人民银行
- D
基金公司
理财师职业特征中的( )要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
- A
监督性
- B
综合性
- C
规范性
- D
严格性
下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。
- A
商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
- B
商业银行只提供建议，最终决策权在客户
- C
客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
- D
客户只提供建议，最终决策权在商业银行
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