快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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下列关于理财顾问业务说法正确的有( )。
- A
理财师在服务流程中充当“受托人”
- B
理财师在服务流程中充当“中介人”
- C
以客户的信任为基础、前提
- D
以理财师的专业能力为保障
- E
理财师在服务流程中充当“委托人”
保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有( )。
- A
工作标准化
- B
工作流程化
- C
计划好工作
- D
工作多样化
- E
养成良好的工作习惯
以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有( )。
- A
银监会
- B
商业银行
- C
证监会
- D
保监会
- E
外汇局
关于理财顾问服务，下列说法正确的有( )。
- A
客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱
- B
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- C
商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
- D
商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
- E
理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
以下关于私人银行业务的表述，正确的有( )。
- A
私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高
- B
私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
- C
私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
- D
私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
- E
私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心
下列关于我国理财师队伍发展状况的特征的说法中正确的是（ ）
- A
理财师队伍扩张迅速
- B
理财师素质水平参差不齐
- C
市场认可度有待提高
- D
专业能力欠缺
个人理财的范围包括安排和规划( )。
- A
税收筹划
- B
投资计划
- C
日常生活的固定支出和临时支出
- D
个人和家庭成员的经常性收入和投资收入
- E
因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理
在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长，素质不断提高，这主要取决于以下哪几个因素?( )
- A
理财服务需求大
- B
合格理财师的职场选择多、提升空间大
- C
终身的职业，越老越吃香
- D
行业自理和规范管理
- E
收入稳定、受人尊敬
在我国境内推出私人银行业务的国际银行有( )。
- A
瑞士友邦银行
- B
爱德蒙得洛希尔银行
- C
瑞士银行
- D
花旗银行
- E
法国巴黎银行
国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，其内容主要包括( )。
- A
坚持以客户为中心
- B
沟通交流能力
- C
协调能力
- D
专业能力
- E
高尚的职业操守
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