快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于()。
- A
风险补偿
- B
风险转移
- C
风险分散
- D
风险对冲
下列各项属于风险转移措施的是()。
- A
资产出售
- B
银团贷款
- C
针对不同客户贷款
- D
针对不同客户收取不同利率
对于正态曲线，若固定σ，随μ值不同，曲线位置()。
- A
不同
- B
相同
- C
不动
- D
不确定
某资产组合包含两个资产，权重相同，资产组合的标准差为13。资产l和资产2的相关系数为0.5，资产2的标准差为19. 50，则资产1的标准差为()。
- A
1
- B
10
- C
20
- D
无法计算
法律风险与违规风险之间的关系是()。
- A
违规风险包括法律风险
- B
两者产生的风险相同
- C
两者有关但又有区别
- D
两者产生的原因相同
下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是（ ）。
- A
将贷款集中到个别高收益的行业
- B
将贷款分散到收益正相关的行业
- C
将贷款分散到不同的行业和区域
- D
将贷款集中到少数低风险的行业
关于商业银行法律风险，下列说法有误的是()。
- A
法律风险是一种特殊类型的操作风险
- B
法律风险的分布非常广泛
- C
法律风险是一种需要计提资本的风险
- D
法律风险包含违规风险和监管风险
商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本是()。
- A
经济资本
- B
监管资本
- C
会计资本
- D
实收资本
关于商业银行风险管理的主要策略，下列说法正确的是()。
- A
风险转移只能降低非系统性风险
- B
风险规避策略是一种积极的风险管理策略
- C
风险补偿是指事后(损失发生后)对风险承担的价格补偿
- D
风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的
假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列哪种操作降低该组合风险的效果最差?()[2013年】1月真题]
- A
卖出50%资产组合A，用于购买与资产组合A的相关系数为0的资产组合Y
- B
卖出50%资产组合A，用于购买与资产组合A的相关系数为-0.5的资产组合Z
- C
卖出50%资产组合A，持有现金
- D
卖出50%资产组合A，用于购买与资产组合A的相关系数为+0.8的资产组合X
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