初级银行从业
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商业银行通过制定一系列制度、程序和方法,对风险进行()。

  • A

    事前监督和纠正、事中防范、事后控制

  • B

    事前控制、事中监督和纠正、事后防范

  • C

    事前防范、事中监督和纠正、事后控制

  • D

    事前防范、事中控制、事后监督和纠正

()是指控制、管理机构的一种机制或制度安排。

  • A

    商业银行内部控制

  • B

    商业银行公司治理

  • C

    商业银行战略管理

  • D

    商业银行风险管理

商业银行公司治理的核心是()。

  • A

    在所有权和经营权分离的情况下,为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系安排和监督制衡机制

  • B

    在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系

  • C

    在所有权和经营权分离的情况下,保证股东利益最大化

  • D

    在所有权和经营权分离的情况下,通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督

关于风险管理组织中各机构的主要职责,下列说法正确的是()。

  • A

    风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

  • B

    董事会负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程

  • C

    高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任

  • D

    风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施

在风险偏好设置与实施过程中.需要注意的内容不包括()。

  • A

    将风险偏好与战略规划有机结合

  • B

    向业务条线和分支机构传导

  • C

    持续地监测与报告

  • D

    充分考虑股东的期望

关于商业银行管理战略的基本内容,下列说法不正确的是()。

  • A

    商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

  • B

    实现路径决定战略目标

  • C

    战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

  • D

    各家商业银行所处的外部经济/金融环境、内部管理以及市场定位不同,战略目标虽然存在一些共性,但各不相同

财务部门的职责不包括()。

  • A

    负责考核财务绩效

  • B

    负责制订财务计划

  • C

    负责承担银行账户市场风险的日常管理职责

  • D

    负责会计记录和财务报告的准确性和可靠性

内部控制的目标不包括()。

  • A

    确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

  • B

    确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

  • C

    明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系

  • D

    确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

2013年银监会印发《商业银行公司治理指引》,强调商业银行对银行风险管理承担最终责任的是()。

  • A

    风险管理部门

  • B

    监事会

  • C

    高级管理层

  • D

    董事会

()向股东大会负责,是商业银行的监督机构。

  • A

    监事会

  • B

    党委

  • C

    纪委

  • D

    董事会