快速查题-初级银行从业试题

建立错误承受程序

设置灾难恢复以及应急操作程序

随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录

设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵

为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

确保对高级管理层贯彻执行董事会政策

确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

确保风险管理体系的有效性

确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

对高级管理层的的绩效考核

对业务经营部门的绩效考核

对董事会的绩效考核

对风险管理部门的绩效考核E追究责任与尽职免责

参与商业银行的组织架构和业务流程再造

协助制定法律/合规政策

适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

开展法律/合规培训和教育项目

随时关注、准确理解法律/合规/监管要求及最新发展，为高级管理层提供建议

考虑不同业务的性质、规模和复杂程度

采用商业银行真实、准确、充足的数据

根据需要对模型进行验证和必要的修正

应用尽可能复杂的建模方法和高深的数理知识

选择合理的假设前提和参数

会计记录和财务报告的准确性和可靠性

与风险相关的资本评估系统情况

把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致

与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的

内部控制的健全性和有效性

应确保所开发的风险模型准确并长期有效

风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性

风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况

深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充

所采用的风险计量方法/模型越高级，计量出来的风险越准确

控制环境

风险评估

控制活动

信息与沟通

监控

真正实现风险数据的全行集中管理、一致调用

不需要每个终端都安装风险管理软件

提升人员素质，确保系统安全

加强流程管理，促进信息传导

有助于最大限度地降低系统建设成本、保护知识产权和系统安全

内部控制措施

信息交流与反馈

内部控制环境

风险识别与评估

监督、评价与纠正